Règlement sur les sanctions administratives pécuniaires (BSIF)
DORS/2005-267
LOI SUR LE BUREAU DU SURINTENDANT DES INSTITUTIONS FINANCIÈRES
Enregistrement 2005-08-31
Règlement sur les sanctions administratives pécuniaires (BSIF)
C.P. 2005-1511 2005-08-31
Sur recommandation du ministre des Finances et en vertu des paragraphes 23.1(4)Note de bas de page a et 25(1)Note de bas de page b et de l’article 38Note de bas de page c de la Loi sur le Bureau du surintendant des institutions financièresNote de bas de page d, Son Excellence la Gouverneure générale en conseil prend le Règlement sur les sanctions administratives pécuniaires (BSIF), ci-après.
Retour à la référence de la note de bas de page aL.C. 1999, ch. 28, art. 131
Retour à la référence de la note de bas de page bL.C. 2001, ch. 9, art. 476
Retour à la référence de la note de bas de page cL.C. 1997, ch. 15, art. 339; L.C. 2001, ch. 9, art. 477
Retour à la référence de la note de bas de page dL.R., ch. 18 (3e suppl.), partie I
Définition et interprétation
1 Dans le présent règlement, Loi s’entend de la Loi sur le Bureau du surintendant des institutions financières.
2 Les descriptions abrégées figurant à la colonne 1 de l’annexe ne font pas partie du présent règlement et y sont insérées pour la seule commodité de la consultation.
Violation
3 (1) Constitue une violation punissable au titre des articles 26 à 37 de la Loi toute contravention à une disposition d’une loi sur les institutions financières figurant à l’une ou l’autre des colonnes 2 à 5 de l’annexe.
(2) Constitue une violation punissable au titre des articles 26 à 37 de la Loi tout manquement à une ordonnance prise, à une directive ou un engagement donné, à des conditions imposées ou à un accord prudentiel conclu en vertu d’une disposition d’une loi sur les institutions financières figurant à l’une ou l’autre des colonnes 2 à 5 de l’annexe.
Nature de la violation
4 La nature de chaque violation — mineure, grave ou très grave — est prévue à la colonne 6 de l’annexe.
Pénalité pour production tardive ou erronée
5 (1) Sous réserve du paragraphe (2), la pénalité applicable à toute violation de nature mineure visée aux articles 10, 19, 23, 24, 31, 32, 34, 35, 36, 60, 61, 63, 69, 70 ou 71 de l’annexe est :
a) si la violation est commise par une institution financière, une société de portefeuille bancaire ou une société de portefeuille d’assurances dont l’actif total est égal ou inférieur à 250 millions de dollars, de 100 $;
b) si elle est commise par une institution financière, une société de portefeuille bancaire ou une société de portefeuille d’assurances dont l’actif total est supérieur à 250 millions de dollars, mais égal ou inférieur à 10 milliards de dollars, de 250 $;
c) si elle est commise par une institution financière, une société de portefeuille bancaire ou une société de portefeuille d’assurances dont l’actif total est supérieur à 10 milliards de dollars, de 500 $.
(2) Si la violation mineure visée au paragraphe (1), commise par une institution financière, une société de portefeuille bancaire ou une société de portefeuille d’assurances, se continue pendant plus d’une journée, la pénalité pour chacune des violations distinctes comptées en application de l’article 35 de la Loi équivaut à la moindre des sommes suivantes : la pénalité fixée aux termes du paragraphe (1) ou le quotient résultant de la division de 25 000 $ par le nombre total de ces violations distinctes.
Abrogation
6 [Abrogation]
Entrée en vigueur
7 Le présent règlement entre en vigueur à la date de son enregistrement.
ANNEXE(articles 2 à 5)
| Article | Colonne 1 | Colonne 2 | Colonne 3 | Colonne 4 | Colonne 5 | Colonne 6 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Description abrégée de la violation | Dispositions de la Loi sur les banques | Dispositions de la Loi sur les associations coopératives de crédit | Dispositions de la Loi sur les sociétés d’assurances | Dispositions de la Loi sur les sociétés de fiducie et de prêt | Nature de la violation | |
| 1 | Défaut d’obtenir l’agrément du surintendant avant de commencer à exercer les activités | 48(1) et 534(2) | 56(1) | 52(1) | 52(1) | Très grave |
| 2 | Défaut d’obtenir l’agrément du surintendant avant de commencer, au Canada, à garantir des risques | s. o. | s. o. | 573(1) | s. o. | Très grave |
| 3 | Défaut de respecter une condition ou restriction d’un agrément de fonctionnement | 53, 54 et 534(5) et (6) | 61 et 62 | 58(2), 59 et 657(3) et (4) | 57(4) et 58 | Très grave |
| 4 | Défaut de respecter une condition ou restriction d’un agrément pour garantir, au Canada, des risques | s. o. | s. o. | 581(2) et 586(1) | s. o. | Très grave |
| 5 | Défaut d’obtenir l’approbation du surintendant pour émettre des actions en échange de biens | 65(1) et 709(1) | 74(1) | 69(1) et 748(1) | 68(1) | Grave |
| 6 | Détenir ses propres actions | 70 et 714 | 78 | 74 et 753 | 73 | Grave |
| 7 | Défaut de notifier, dans le délai prévu, la déclaration de dividendes au surintendant | 79(2) et 722(2) | 86(2) | 83(2) et 761(2) | 82(2) | Mineure |
| 8 | Défaut d’obtenir l’agrément du surintendant pour la déclaration et le versement de dividendes qui dépassent les bénéfices nets | 79(5) | 86(5) | 83(5) | 82(5) | Très grave |
| 9 | Défaut d’obtenir l’approbation du surintendant pour émettre des titres secondaires en échange de biens | 80(1) et 723(1) | 87(1) | 84(1) et 762(1) | 83(1) | Grave |
| 10 | Défaut d’envoyer au surintendant, dans le délai prévu, un exemplaire de la circulaire, le formulaire de procuration, l’avis de l’assemblée ou tout autre document | 156.05(2)a) (avec, s’il y a lieu, les adaptations prévues à l’article 746) | 166.05(2)a) | 164.04(2)a) et 789(2)a) | 160.05(2)a) | Mineure |
| 11 | Défaut de constituer un comité de vérification | 157(2)a) et 747(2)a) | 167(2)a) | 165(2)a) et 794(2)a) | 161(2)a) | Très grave |
| 12 | Défaut de constituer un comité de révision | 157(2)b) | 167(2)b) | 165(2)b) et 660(1)c) | 161(2)b) | Très grave |
| 13 | Défaut d’instituer des mécanismes de résolution des conflits d’intérêts | 157(2)c) et 747(2)b) | 167(2)c) | 165(2)c) et 794(2)b) | 161(2)c) | Très grave |
| 14 | Défaut de désigner un comité pour surveiller l’application des mécanismes de résolution des conflits d’intérêts | 157(2)d) et 747(2)c) | 167(2)d) | 165(2)d) et 794(2)c) | 161(2)d) | Très grave |
| 15 | Défaut d’élaborer les principes, normes ou procédures de placement et de prêt | 157(2)g), 465, 581, 747(2)d) et 927 | 167(2)e) et 387 | 165(2)h), 492, 551, 615(1), 794(2)d) et 968 | 161(2)g) et 450 | Très grave |
| 16 | Défaut de se conformer aux exigences relatives aux administrateurs | 159, 160, 163(1), 164, 749, 750 et 752 | 169, 170 et 171 | 167, 168(1) et (2), 171(1), 172, 796, 797 et 799 | 163, 164, 167(1) et 168 | Grave |
| 17 | Défaut de se conformer aux exigences relatives aux opérations effectuées avec des apparentés | 195(3) | 200(3) | 204(3) et 660(2) | 199(3) | Très grave |
| 18 | Défaut de faire rapport au surintendant du mandat et des responsabilités du comité de révision ou des mécanismes visant l’observation du régime des opérations effectuées avec des apparentés | 195(4) | 200(4) | 204(4) et 660(3) | 199(4) | Mineure |
| 19 | Défaut de faire rapport au surintendant des activités du comité de révision dans le délai prévu | 195(6) | 200(6) | 204(6) et 660(5) | 199(6) | Mineure |
| 20 | Défaut de choisir un premier dirigeant, un dirigeant principal ou un agent principal | 196(1) et 536(1) | s. o. | 205 et 579(3) | 200(1) | Grave |
| 21 | Défaut de l’administrateur ou du dirigeant de divulguer un conflit d’intérêts | 202 et 789 | 206 | 211 et 836 | 207 | Très grave |
| 22 | Défaut de l’administrateur de s’absenter d’une réunion ou de s’abstenir de voter | 203(1) et 790(1) | 207(1) | 212(1) et 837(1) | 208(1) | Très grave |
| 23 | Défaut d’envoyer au surintendant, dans le délai prévu, un avis de changement d’adresse du siège ou du bureau principal | 237(3), 535(3) et 814(3) | 234(3) | 260(3), 544(2.2) et 868(3) | 242(3) | Mineure |
| 24 | Défaut de déposer sans délai auprès du surintendant une nouvelle procuration faisant état du remplacement de l’agent principal ou du déplacement de l’agence principale | s. o. | s. o. | 587 | s. o. | Mineure |
| 25 | Défaut de tenir ou de conserver des livres, des documents ou des renseignements | 238, 597(1) et 815 | 235 | 261, 647(1), 662 et 869 | 243 | Très grave |
| 26 | Défaut d’envoyer au surintendant un avis du lieu où sont conservés certains livres, documents ou renseignements | 239(2), 597(3) et 816(2) | 236(2) | 262(2) et 870(2) | 244(2) | Mineure |
| 27 | Défaut de prendre les mesures suffisantes pour protéger les livres | 244 (avec, s’il y a lieu, les adaptations prévues à l’article 598) et 821 | 241 | 267 (avec, s’il y a lieu, les adaptations prévues à l’article 649) et 875 | 249 | Très grave |
| 28 | Défaut d’obtenir l’autorisation du surintendant pour conserver et traiter des renseignements à l’étranger ou défaut de se conformer aux conditions régissant leur conservation et traitement à l’étranger | 245(1) (avec, s’il y a lieu, les adaptations prévues à l’article 598) et 822(1) | 242(1) | 268(1) (avec, s’il y a lieu, les adaptations prévues à l’article 649) et 876(1) | 250(1) | Grave |
| 29 | Défaut d’informer le surintendant que des exemplaires de livres sont conservés à l’étranger et que des renseignements y sont traités ou défaut de lui fournir les renseignements exigés | 245(4) (avec, s’il y a lieu, les adaptations prévues à l’article 598) et 822(3) | 242(3) | 268(4) (avec, s’il y a lieu, les adaptations prévues à l’article 649) et 876(3) | 250(4) | Mineure |
| 30 | Défaut d’exécuter sans délai l’ordre de conserver des exemplaires de livres ou de traiter des renseignements au Canada | 245(6) (avec, s’il y a lieu, les adaptations prévues à l’article 598) et 822(5) | 242(5) | 268(6) (avec, s’il y a lieu, les adaptations prévues à l’article 649) et 876(5) | 250(6) | Très grave |
| 31 | Défaut d’envoyer au surintendant, dans le délai prévu, un exemplaire du rapport financier annuel, du rapport du vérificateur ou de l’actuaire, de l’état annuel ou d’autres documents | 312, 601(2) et 844 | 296 | 335, 665(3), 667(2) et 891 | 317 | Mineure |
| 32 | Défaut d’aviser sans délai le surintendant de la désignation du membre du cabinet de comptables chargé de la vérification | 315(3) et (4), 585(4) et (5) et 847(3) et (4) | 299(3) et (4) | 338(3) et (4) (avec, s’il y a lieu, les adaptations prévues au paragraphe 547(1)), 634(3) et (4) et 894(3) et (4) | 320(3) et (4) | Mineure |
| 33 | Défaut de pourvoir sans délai au poste de vérificateur | 319(1) et 851(1) | 303(1) | 342(1) et 638(1) | 324(1) | Mineure |
| 34 | Défaut d’aviser sans délai le surintendant de la nomination d’un actuaire | s. o. | s. o. | 357 et 623(2) | s. o. | Mineure |
| 35 | Défaut d’aviser sans délai le surintendant de la révocation de l’actuaire | s. o. | s. o. | 360(2) et 625(2) | s. o. | Mineure |
| 36 | Défaut d’aviser sans délai le surintendant de la vacance du poste d’actuaire | s. o. | s. o. | 362 et 626(3) | s. o. | Mineure |
| 37 | Garantir des risques ne correspondant pas aux branches d’assurance précisées dans l’ordonnance d’agrément | s. o. | s. o. | 443(1) et 573(2) | s. o. | Très grave |
| 38 | Défaut d’obtenir l’approbation du surintendant pour reverser un montant d’une caisse séparée | s. o. | s. o. | 453 et 542.03(4) | s. o. | Grave |
| 39 | Défaut de se conformer, dans le délai fixé, à l’ordonnance du surintendant l’enjoignant de modifier les principes | 419(3) | 383(3) | 470(3) et 542.07(3) | 419(3) | Très grave |
| 40 | Défaut de se conformer aux restrictions relatives aux sociétés de personnes | 421(1), 553.1(1) et 924(1) | 385(1) | 472(1), 542.09 et 964(1) | 421(1) | Grave |
| 41 | Effectuer une opération entraînant le dépassement de la limite réglementaire relative aux titres de créance et au capital déclaré | s. o. | s. o. | 473(1), 476 et 542.1(1) | s. o. | Très grave |
| 42 | Défaut d’obtenir l’agrément du surintendant pour se départir du contrôle d’une entité | 468(11) et 930(11) | 390(10) | 495(12) et 971(10) | 453(10) | Grave |
| 43 | Défaut de se départir, dans le délai prévu, du contrôle d’une entité, ou de l’intérêt de groupe financier dans celle-ci, acquis ou augmenté au moyen d’un placement provisoire | 471(1) et (2) et 933(1) | 393(1) et (2) | 498(1) et (2), 557(1) et (2) et 974(1) | 456(1) et (2) | Grave |
| 44 | Défaut de se départir, dans le délai prévu, du contrôle d’une entité, ou de l’intérêt de groupe financier dans celle-ci, acquis par suite du défaut de remboursement d’un prêt | 472(2) et (3) et 934(2) | 394(2) et (3) | 499(2) et (3), 558(2) et (3) et 975(2) | 457(2) et (3) | Grave |
| 45 | Défaut de se départir, dans le délai prévu, du contrôle d’une entité, ou de l’intérêt de groupe financier dans celle-ci, acquis par suite de la réalisation d’une sûreté | 473(2) et (3) et 935(2) | 395(2) et (3) | 500(2) et (3), 559(2) et (3) et 976(2) | 458(2) et (3) | Grave |
| 46 | Défaut d’obtenir l’agrément du surintendant pour acquérir ou céder des éléments d’actif d’une valeur supérieure à 10 % de la valeur totale de l’actif | 482(1) et 944(1) | 406(1) | 512(1), 569(1) et 987(1) | 470(1) | Grave |
| 47 | Défaut de respecter la limite relative aux prêts commerciaux et à la consommation | s. o. | 398 et 399 | 503, 504, 505, 562, 616 et 617 | 461 et 462 | Très grave |
| 48 | Défaut de respecter la limite relative aux intérêts immobiliers | 476 et 938 | 401 | 506, 563, 618 et 981 | 464 | Très grave |
| 49 | Défaut de respecter les limites relatives à l’acquisition d’actions | 477 et 939 | 402 | 507, 565, 619 et 982 | 465 | Très grave |
| 50 | Défaut de respecter la limite globale relative à l’acquisition d’actions et aux intérêts immobiliers | 478 et 940 | s. o. | 508, 566, 620 et 983 | 466 | Très grave |
| 51 | Défaut de se conformer à une ordonnance de dessaisissement | 480 et 942 | 404 | 510, 567 et 985 | 468 | Très grave |
| 52 | Défaut de se conformer à l’ordonnance l’enjoignant d’augmenter le capital, de fournir des liquidités supplémentaires ou de déposer des éléments d’actif au Canada ou de les augmenter | 485(4), 617 et 949(4) | 409(4) | 515(4), 608(5), 609(3) et 992(4) | 473(4) | Très grave |
| 53 | Effectuer une opération interdite avec un apparenté | 489(1) | 413(1) | 521(1) et 621 | 477(1) | Très grave |
| 54 | Défaut d’obtenir l’approbation du surintendant pour se réassurer avec un apparenté | s. o. | s. o. | 523(2) et 597(1) | s. o. | Très grave |
| 55 | Défaut de respecter les limites relatives aux opérations avec des apparentés | 495.2, 495.3, 496(2) et 497 | 420(2) et 421 | 528.2, 528.3, 529(2) et 530 | 483.2, 483.3, 484(2) et 485 | Très grave |
| 56 | Défaut d’obtenir de la part d’une partie tenue pour apparentée la communication entière des renseignements prévus | 504(1) | 428(1) | 537(1) | 492(1) | Très grave |
| 57 | Défaut d’aviser le surintendant d’une opération interdite ou non approuvée avec un apparenté | 505 | 429 | 538 | 493 | Très grave |
| 58 | Exercer des activités interdites aux banques étrangères et aux entités liées à une banque étrangère | 510 | s.o. | s.o. | s.o. | Très grave |
| 59 | Défaut de transmettre au surintendant les états financiers ou autres renseignements dans le délai prévu | 522.27 | s.o. | s.o. | s.o. | Mineure |
| 60 | Défaut d’envoyer sans délai au surintendant une copie de la procuration | 536(2) et (3) | s. o. | s. o. | s. o. | Mineure |
| 61 | Défaut d’aviser sans délai le surintendant de la nomination du vérificateur | 585(1) | s. o. | 633(2) | s. o. | Mineure |
| 62 | Défaut de conserver les livres et documents à l’agence principale | s. o. | s. o. | 647(3) | s. o. | Grave |
| 63 | Défaut de fournir au surintendant, aux dates ou en la forme précisées, les renseignements exigés | 600, 628 et 950 | 431 | 664 et 993 | 495 | Mineure, dans le cas de renseignements exigés dans le cadre de rapports périodiques Grave, dans tout autre cas |
| 64 | Défaut de se conformer à une ordonnance de fourniture de renseignements | 605, 635 et 954 | s. o. | 671 et 997 | 502 | Très grave |
| 65 | Défaut de fournir les renseignements exigés par le surintendant dans le cadre d’un examen | 613(2), 643(2) et 957(2) | 437(2) | 674(3) et 1000(2) | 505(2) | Grave |
| 66 | Défaut de respecter un accord prudentiel | 614.1, 644.1 et 959 | 438.1 | 675.1 et 1002 | 506.1 | Très grave |
| 67 | Défaut de respecter une directive de conformité | 615(1) et (3), 645(1) et (3) et 960(1) et (3) | 439(1) et (3) | 676(1) et (3) et 1003(1) et (3) | 507(1) et (3) | Très grave |
| 68 | Défaut de fournir au surintendant, dans le délai prévu, les renseignements relatifs à la nomination des administrateurs et dirigeants | 617.1(3), 647(3) et 963(3) | 441.1(3) | 678.1(3), 678.3(3) et 1006(3) | 509.1(3) | Très grave |
| 69 | Défaut de fournir au surintendant, dans le délai prévu, les renseignements sur les administrateurs et les vérificateurs | 632(1) et 951(1) | 432(1) | 549(1), 661(2), 668(1) et 994(1) | 499(1) | Mineure |
| 70 | Défaut de fournir sans délai au surintendant les changements aux renseignements sur les administrateurs et les vérificateurs | 632(2) et 951(2) | 432(2) | 549(2), 661(3), 668(2) et 994(2) | 499(2) | Mineure |
| 71 | Défaut de transmettre au surintendant, dans le délai prévu, un exemplaire des règlements administratifs | 633 et 952 | 433 | 548(3), 661(1)a), 669 et 995 | 500 | Mineure |
| 72 | Défaut de se conformer aux conditions ou engagements d’un agrément octroyé par le surintendant | 973(3) | 459.2(3) | 1016(3) | 527.2(3) | Très grave |
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